МаркетингРазноеЭкономика

Каковы инвестиционные цели?

Инвестиционные цели — это предположения, используемые в конкретном инвестиционном портфеле, предназначенном для удовлетворения финансовых потребностей отдельных лиц или клиентов инвестиционных консультантов. После постановки цели определяются отдельные классы активов и виды обеспечения, необходимые для достижения цели. С исполнением вашей цели вам может помочь сервис https://oavalon.com/.

Инвестиционные цели (связанные с личными финансами) — это предположения, используемые в конкретном инвестиционном портфеле, предназначенном для удовлетворения финансовых потребностей отдельных лиц или клиентов инвестиционных консультантов Фото: Shutterstock

Что такое инвестиционная цель?

Другими словами, цель инвестиции является основной причиной самой инвестиции. Инвестиционные цели могут также определять, как взаимные фонды управляют своими инвестиционными портфелями. В случае TFI конкретная цель фонда описана в проспекте.

Инвестиционные цели можно определить, ответив на несколько основных вопросов, которые необходимо задать перед тем, как начать создавать собственный инвестиционный портфель . Стоит задуматься, на что тратятся деньги? Сколько времени у вас есть, прежде чем вам понадобятся вложенные деньги? На какие риски мы готовы пойти, чтобы получить доход выше среднего? Хотим ли мы, чтобы наши средства росли или просто поддерживали определенную стоимость выше уровня инфляции? Ответы на эти вопросы помогут определить временные рамки инвестирования и устойчивость к риску , которые являются основой для определения ваших инвестиционных целей. Например, если мы хотим потратить деньги на пенсию и считаем, что до этого у нас есть как минимум 20 лет, у нас есть так называемая долгосрочная цель — наши деньги можно инвестировать на более длительный срок. Если предположить, что у нас высокая толерантность к риску и наша инвестиционная цель — постоянный «рост», то мы будем гораздо более склонны строить свой портфель на основе акций и других гибридных фондов.

Как сформулировать свои инвестиционные цели?

Умение ставить инвестиционные цели — одна из самых важных вещей, которые вам необходимо делать как инвестору. Правильно сформулированная инвестиционная цель должна содержать несколько основных элементов, которые будут выполнять свою роль . Во-первых, следует четко указать уровень приемлемого риска, на который придется пойти в связи с инвестициями. Если наш аппетит к риску низок, мы не можем ожидать значительного возврата инвестиций. Во-вторых, наши цели должны быть измеримыми и четко рассчитанными по времени. Что это значит? Они должны быть сформулированы так, чтобы мы могли проверить, движемся ли мы в правильном направлении.Нам также необходимо установить дату достижения цели. В-третьих, цель должна быть реалистичной и актуальной, а значит, ее можно достичь в заданное время, и наш кошелек будет иметь нужную стоимость. Хороший способ помочь нам в достижении наших целей — разбить одну главную цель на несколько более мелких, конкретных. Наличие конкретной цели, определенной конкретными правилами и руководящими принципами, значительно упростит ее достижение в более короткие сроки . Это также ограничит принимаемый на себя риск, потому что мы будем держать руку на пульсе.

Related Articles

Back to top button
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять